Zgromadzenie kapitału w funduszach inwestycyjnych, obrót akcjami u brokerów

Zgromadzenie kapitału w funduszach inwestycyjnych, obrót akcjami u brokerów

„`html

Dynamika Rynku IKE i IKZE według KNF

Na podstawie wyników opublikowanych przez Komisję Nadzoru Finansowego, liczba indywidualnych kont emerytalnych (IKE) prowadzonych przez banki, zakłady ubezpieczeniowe, towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI), przedsiębiorstwa emerytalne (PTE) oraz domy maklerskie osiągnęła prawie 881,4 tys. na koniec pierwszej połowy 2024 roku. Jednocześnie liczba indywidualnych kont zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) wyniosła 526,3 tys.

Liderzy rynku w kategorii IKE i IKZE

Analizując jedynie liczbę otwartych kont, można stwierdzić, że to sektor TFI dominuje na rynku IKE. Podmioty z tej kategorii prowadziły 466,2 tys. IKE oraz 227,5 tys. IKZE, co stanowi około 53% rynku IKE i przeszło 43% IKZE. Niemniej jednak, liczba kont niekoniecznie przekłada się na rzeczywiste wykorzystanie tych instrumentów oszczędnościowych.

Zgromadzone aktywa na kontach

Do końca pierwszej połowy roku Polacy mieli na IKE zgromadzone aktywa o wartości 20,4 mld zł. Najwięcej środków znajdowało się na kontach prowadzonych przez domy maklerskie – ponad 8 mld zł. TFI zgromadziły około 5,4 mld zł, podczas gdy banki 3,3 mld zł, a zakłady ubezpieczeniowe ponad 3,4 mld zł. Zarządy PTE zarządzały aktywami o wartości 0,3 mld zł.

Aktywność wobec limitów wpłat

Klienci biur maklerskich aktywnie wykorzystują limity wpłat na IKE, co pokazuje średnia wpłata w wysokości 13,8 tys. zł, przy limicie na poziomie prawie 23,5 tys. zł w tym roku. Dla porównania, w bankach średnia wpłata wyniosła 6,1 tys. zł, w PTE 3,9 tys. zł, w TFI 2,3 tys. zł, a w zakładach ubezpieczeniowych zaledwie 1,9 tys. zł.

Wybór odpowiedniego konta

I połowa 2024 roku dostarczyła klientom możliwości otwarcia IKE w 62 finansowych instytucjach, zaś IKZE w 47. Decyzja o wyborze odpowiedniego konta powinna być uzależniona od indywidualnych potrzeb oraz możliwości. Wydaje się, że klienci maklerscy są bardziej skłonni do wykorzystania oferowanych limitów rocznych, z dużym udziałem wpłat w przypadku IKZE, gdzie ich średnia wyniosła 7,6 tys. zł w porównaniu do 2,8 tys. zł jako średnia dla całego rynku.

Patrząc na zmieniające się statystyki, zauważamy tendencję wzrostową w zgromadzonych aktywach na IKE i IKZE. W ciągu ostatnich trzech lat ich wartość wzrosła z 18,3 mld zł do 30,7 mld zł, co stanowi prawie 70% wzrost. Sektor TFI, mimo dominacji w liczbie kont, ustępuje liderującemu obecnie segmentowi maklerskiemu pod względem zgromadzonych środków.

„`