Jakie dokumenty są potrzebne do złożenia wniosku o emeryturę?

W Polsce, aby otrzymać świadczenie emerytalne, obywatel musi spełnić dwa warunki. Po pierwsze, osiągnąć odpowiedni wiek (w przypadku kobiet jest to 60, a mężczyzn – 65 lat). Po drugie, starający się o świadczenie powinien móc udowodnić wymagany okres ubezpieczenia (odprowadzania składek).

Warto upewnić się, że dysponujemy kompletną dokumentacją emerytalną. Wpływa to znacząco na proces rozpatrywania wniosku, dlatego dobrze jest się zawczasu przygotować. Wniosek o emeryturę można złożyć w dowolnym oddziale ZUS, jak również online. Do jego złożenia, potrzebne są wszystkie dokumenty potwierdzające zatrudnienie — zarówno dotychczasowe, jak i obecne. Dodatkowo potrzebne są dokumenty, które potwierdzają okres składkowy oraz wysokość zarobków. Do ustalenia wysokości wynagrodzeń niezbędna jest także historia ubezpieczeń i składek. Warto pamiętać, że zaswiadczenie o zatrudnieniu i zarobkach jest obowiązkowe, dlatego takze dobrze jest dołączyć je do wniosku.

Na koniec warto sprawdzić, czy w naszym przypadku nie potrzeba również okazać ZUS dokumentów specjalnych, takich jak potwierdzających pracę w szczególnych warunkach czy o szczególnym charakterze. To jest konieczne w przypadku ubiegania się o przejście na emeryturę przed osiągnięciem wieku emerytalnego.

Dobrze przygotowany wniosek o emeryturę powinien być złożony w odpowiednim terminie. Przede wszystkim, wniosek należy złożyć w ostatnich dniach miesiąca, najlepiej po dniu rozwiązania umowy o pracę, aby otrzymać świadczenie jeszcze za pozostałe dni miesiąca. Od jego wyboru może zależeć wysokość świadczenia. Jeśli jest to możliwe, warto wniosek emerytalny złożyć po czerwcu, ponieważ od lipca wysokość emerytur jest co roku rewaloryzowana. Dzięki temu, przechodząc na emeryturę, mamy ją wyliczaną na podstawie wyższej podstawy.

Zaleca się złożenie wniosku o emeryturę z kilkumiesięcznym wyprzedzeniem. Szczególnie jeśli nie osiągnęliśmy jeszcze wieku emerytalnego, a nasza umowa o pracę jeszcze nie dobiega końca. ZUS prawdopodobnie odrzuci taki wniosek, ponieważ nie zostanie spełniony pierwszy warunek (odpowiedni wiek).

Oczywiście samo gromadzenie dokumentów emerytalnych warto zacząć wcześniej, aby na spokojnie uzupełnić wszelkie braki i pozostawić sobie czas na ewentualne uzupełnienie luk w dokumentacji. Zaswiadczenie o zatrudnieniu i zarobkach może wydać następca prawny pracodawcy, jego likwidator, syndyk masy upadłości, podmiot upoważniony przez płatnika składek do wystawiania zaświadczenia. W przypadku rolników i pracowników likwidowanych przedsiębiorstw gospodarki rolnej jest to Krajowy Ośrodek Wsparcia Rolnictwa.

Dokumenty, które mogą być wymagane:

• świadectwa pracy
• zaświadczenia od pracodawców
• umowy o pracę
• legitymacje ubezpieczeniowe z wpisami o zatrudnieniu
• wpisami w starym dowodzie (książeczka)
• opiniami pracy
• legitymacjami służbowymi lub związków zawodowych
• odpisami dokumentacji wydanymi przez podmiot upoważniony do przechowywania dokumentów zlikwidowanych zakładów pracy

Warto wiedzieć, że w ostateczności dowodem może być również zeznanie świadków, którzy potwierdzą okres zatrudnienia wnioskodawcy w określonym czasie. Jednak dotyczy to wyłącznie okresów przypadających przed 15 listopada 1991 roku. Praca musiała się odbywać na obszarze Państwa Polskiego i być wykonywana przez osobę młodocianą albo wynikać z przymusowego wykonywania pracy na rzecz hitlerowskich Niemiec podczas II wojny światowej, na obszarze ZSRR do 1956 roku i na rozkaz władz alianckich do 1945 roku.

Do wypełnienia wniosku emerytalnego warto skorzystać z pomocy doradcy emerytalnego, który pomaga ustalić, jakie działania będą dla wnioskodawcy najkorzystniejsze.